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  • 財付通違規被央行責令整改 律師舉報京東系代收貨款

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      5月16日,微博上署名上海易錦律師事務所專職律師李飛的網友,在微博上爆料稱,財付通違規為“二次清算”機構京東商城提供支付服務,已被人民銀行深圳中心支云倉行責令整改。

      李飛微博上貼出了中國人民銀行深圳中心支行(下簡稱“央行深中支”)5月14日發出的郵件。郵件稱,律師提供的三筆交易中,有兩筆交易的確是財付通公司特約商戶京東公司的交易,訂單資金已由財付通結算給京東,另一筆未完成支付。據了解,這三筆業務是律師在京東商城第三方平臺購物產生的。

      央行深中支認為,財付通公司存在為涉嫌“二次清算”的京東商城關聯公司提供支付服務行為。

      “二次清算”簡稱“二清”,是指支付公司或銀行先將POS機的結算款支付給某一個人或某一家公司,再由這家公司或個人結算給商戶,屬于違規行為。

      由于此前京東商城關聯公司不是金融或類金融機構,也沒有支付牌照,統一收受客戶的貨款,然后分發個平臺上的各個企業,必然會存在貨款資金在其平臺滯留的情況,極有可能釀成全國性風險事件。

      央行深中支表示,目前已經要求財付通公司配合京東商城開展整改工作,目前財付通公司將京東商城的交易資金結算至中國銀聯股份有限公司,再由中國銀聯股份有限公司將資金清算給實際交易的商戶。

      為打擊二清行為,2017年底央行曾下發號稱史上最嚴“二清”整頓的《關于進一步加強無證經營支付業務整治工作的通知》,分階段明確提出了整改時限。要求各地人行在2018年2月底前開始大檢查;2018年4月底前,人民銀行總行組織完成現場督察;2018年6月底前完成處罰與總結工作。

      眼下央行設定的二清整改期限正在臨近,大型支付機構和大型企業的違規行為尤為令人關注。

      據悉,李飛已持續跟蹤舉報京東商城及其關聯公司違規二清行為兩年多。在此次央行深中支認定財付通存在為涉嫌“二清”的京東商城關聯公司提供服務外之前,支付清算協會,央行第三方物流公司營管部也先后對李飛的舉報行為予以過肯定性回應。

      在第一次《行政舉報書》中,李飛表示:“北京京東叁佰陸拾度電子商務有限公司、北京京東世紀貿易有限公司、北京京東世紀信息技術有限公司、上海和豐永訊金融信息服務有限公司、江蘇圓周電子商務有限公司、上海圓邁貿易有限公司、上海晟達元信息技術有限公司這7家京東系公司沒有《支付業務許可證》,統一為第三方交易平臺“京東商城JD.COM”的第三方賣家代收代轉貨款資金,從客戶收取貨款后再延時轉付給第三方賣家,形成資金池,持續尤其久,規模尤其大,金額尤其高,且具有其他嚴重情節,從事第三方賣家貨款資金二次清算,涉嫌構成無證經營支付結算業務?!?/P>

      李飛舉例稱,他在京東商城第三方賣家購買手機充電線,由京東快遞發貨、第三方賣家自行提供售后服務,收款方為“京東JD.COM”(北京京東叁佰陸拾度電子商務有限公司)。

      李飛還認為,支付機構對京東未盡審查義務,通道方網銀在線等支付機構和收單(收款)銀行,仍然收單給京東,實則協助京東從事“二清”業務,違反了《銀行卡收單業務治理辦法》有關規定。

    本文源自藍鯨財經

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